ஒரு உண்மையான நிறுவனத்தின் சரியான நகல்
வலைத்தளம் முற்றிலும் உண்மையானதாக இருந்தது. அதே logo. அதே வண்ண palette. அதே கட்டுப்பாட்டு வெளிப்பாடுகள். UK நிதி ஊக்குவிப்பு விதிகளால் கோரப்படியான footer-இல் அதே FCA பதிவு எண் தெளிவாக காட்டப்பட்டிருந்தது. “About” பக்கத்தில் நிர்வாக வாழ்க்கை வரலாறுகள் கூட உண்மையான நிறுவனத்தின் தலைமை குழுவுடன் பொருந்தின.
ஒரே ஒரு விஷயம் உண்மையில்லாமல் இருந்தது என்னவென்றால், வலைத்தளம் அது அணிந்திருந்த அடையாளத்தின் உண்மையான FCA-கட்டுப்பாட்டு broker-உடன் எந்த தொடர்பும் இல்லை. இது ஒரு clone — கட்டுப்பாட்டுக்கு உட்பட்ட நிறுவனத்தோடு பதிவுசெய்கிறோம் என்று நம்பும் சில்லறை வர்த்தகர்களிடமிருந்து வைப்புகளை பெறுவதற்காக கட்டப்பட்ட, சட்டப்பூர்வமான broker-ஐ போல் பார்வையில் வேறுபடுத்தமுடியாத நேர்த்தியான ஆன்லைன் உள்கட்டமைப்பு.
நடவடிக்கை வெளிப்படும் நேரத்தில், சுமார் 1,800 பாதிக்கப்பட்டவர்கள் கூட்டாக மதிப்பிடப்பட்ட £27 மில்லியனை வைப்பு செய்திருந்தனர். அந்த பணத்தில் கிட்டத்தட்ட எதுவும் மீட்டெடுக்கப்படவில்லை.
Clone நிறுவனங்கள் நிதியில் மிகவும் ஆபத்தான மோசடியாக இருப்பதற்கான காரணம்
பெரும்பாலான மோசடி broker திட்டங்கள் அடிப்படை நிதி சாட்சரியமுள்ள எவராலும் அடையாளம் காணக்கூடியவை. உத்தரவாதமான வருவாய் வாக்குறுதிகள். கட்டுப்பாடற்ற நியாயாதிக்கங்கள். Crypto மட்டுமே வைப்புகள். “பிரத்யேக வாய்ப்புகள்” பற்றிய அழுத்துகிற விற்பனை scripts. சில நிமிட கவனமான பரிசோதனை அவர்களை அடையாளம் காணும்.
Clone நிறுவனங்கள் அந்த பாதுகாப்பை முழுவதுமாக உடைக்கின்றன. கவனமான பரிசோதனையின் முழு நோக்கமும் broker-இன் கட்டுப்பாட்டு நிலையை சரிபார்ப்பதுதான். நிறுவனத்தின் பெயரை Google-இல் தேடும்போது, சட்டப்பூர்வமான நிறுவனத்தை கண்டுபிடிக்கிறீர்கள். பதிவு எண்ணை பார்க்கும்போது, சரியான பொருத்தத்தை திருப்பி அனுப்புகிறது. சுயாதீன மதிப்பாய்வு தளங்களை சரிபார்க்கும்போது, மதிப்பாய்வுகள் பொதுவாக நேர்மறையாக இருக்கின்றன — ஏனென்றால் அவை போலி நிறுவனத்தின் அல்ல, உண்மையான நிறுவனத்தின் மதிப்பாய்வுகள். ஒவ்வொரு வழக்கமான சரிபார்ப்பாலும், clone கடந்து செல்கிறது.
பொருந்தாத ஒரே ஒரு விஷயம் வலைத்தள domain ஆகும். மற்றும் அந்த ஒற்றை எழுத்து வேறுபாடு — broker.com எதிராக broker-uk.com, உதாரணமாக — விளம்பரம், தேடல் முடிவுகள், அல்லது சமூக ஊடக இணைப்புகள் மூலம் போலி தளத்தை அடையும் பயனர்களுக்கு பெரும்பாலும் கண்ணுக்கு தெரியாமல் இருக்கும்.
£27 மில்லியன் திட்டம் எவ்வாறு இயங்கியது
இந்த குறிப்பிட்ட நடவடிக்கையின் விசாரணை வழக்கமான சில்லறை வர்த்தகர்களின் பாதுகாப்பை தோற்கடிப்பதற்கு தொழில்முறையாக, நன்றாக நிதியளிக்கப்பட்ட, மற்றும் திறம்படவே கட்டப்பட்ட பல-நிலை குழாயை வெளிப்படுத்தியது.
நிலை 1: Clone உள்கட்டமைப்பு. நம்பகமான clone வலைத்தளத்தை கட்டுவது அடிப்படை web development திறன்களுடன் எவருக்கும் கஷ்டமில்லை. மோசடியாளர்கள் சட்டப்பூர்வமான broker-இன் HTML, CSS, மற்றும் உள்ளடக்கத்தை நேரடியாக நகலெடுத்தனர். உண்மையான domain-ஐ விட ஒரு எழுத்து வேறுபட்ட domain-களை பதிவுசெய்தனர்.
நிலை 2: பணம் செலுத்திய கையகப்படுத்தல். இங்குதான் நடவடிக்கை விலை உயர்ந்தது. மோசடியாளர்கள் “FCA regulated broker,” “best forex broker UK,” மற்றும் அவர்கள் clone செய்யும் சட்டப்பூர்வமான நிறுவனத்தின் உண்மையான பெயர் போன்ற சொற்களுக்காக Google Ads-ஐ ஏலத்தில் நடத்தினர். Facebook மற்றும் Instagram விளம்பரங்களை தொழில்முறை creative-உடன் நடத்தினர்.
நிலை 3: விற்பனை மாற்றம். ஒரு பார்வையாளர் கிளிக் செய்து தங்கள் தொடர்பு விவரங்களை உள்ளிட்டவுடன், (உண்மையான) FCA-கட்டுப்பாட்டு broker-இன் பிரதிநிதியாக தங்களை அறிமுகப்படுத்திக்கொண்ட ஆங்கிலம் பேசும் விற்பனை முகவரிடமிருந்து நிமிடங்களில் ஒரு தொலைபேசி அழைப்பு வந்தது.
நிலை 4: போலி வர்த்தக அனுபவம். பாதிக்கப்பட்டவர் நிதியை வைப்பு செய்தவுடன் — வழக்கமாக £500 முதல் £2,500 வரை தொடக்க தொகை — அவர்களுக்கு உண்மையான broker-இன் terminal போல் தோன்றும் ஒரு வர்த்தக இடைமுகத்திற்கு அணுகல் வழங்கப்பட்டது. அவர்கள் வர்த்தகங்களை வைக்கலாம். லாபங்கள் மற்றும் இழப்புகளை பார்க்கலாம். அனுபவம் உண்மையான வர்த்தக கணக்கிலிருந்து வேறுபட்டதாக தெரியவில்லை.
அவர்களுக்கு தெரியாமல் இருந்தது என்னவென்றால், உண்மையான சந்தைகளில் எதுவும் நடக்கவில்லை. “தளம்” ஒரு simulation ஆக இருந்தது. அவர்களின் வைப்புகள் நடத்துநர்களால் கட்டுப்படுத்தப்படும் கணக்குகளுக்கு நேரடியாக சென்றன.
நிலை 5: அதிக வைப்புகளை ஊக்குவித்தல். Simulation ஐ இயக்குவதை சாத்தியமற்ற அளவு அல்ல, உண்மையாக உணரும் அளவு ஆரம்ப லாபங்களை காட்டுவதற்கு tuning செய்யப்பட்டது. சில வாரங்களுக்கு பிறகு, ஒரு விற்பனை முகவர் மீண்டும் அழைத்து “சிறந்த கணக்கு அளவு” பற்றி பேசுவார்.
நிலை 6: திரும்பப் பெறும் கண்ணி. பாதிக்கப்பட்டவர்கள் உண்மையில் தங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெற முயன்றபோது, தடைகளை சந்தித்தனர். முதல், “சரிபார்ப்பு ஆவணங்கள்” தேவைப்பட்டன. பிறகு “திரும்பப் பெறும் கட்டணம்” கோரப்பட்டது. பிறகு “வரி அனுமதி” கட்டணம். ஒவ்வொரு சாக்கும் பாதிக்கப்பட்டவர்களிடமிருந்து அதிக பணத்தை பிடுங்கியது.
FCA இந்த clone பற்றி பொது எச்சரிக்கையை வழங்கும் நேரத்தில், நடவடிக்கை சுமார் எட்டு மாதங்கள் இயங்கி, குறைந்தது 12 நாடுகளில் உள்ள பாதிக்கப்பட்டவர்களிடமிருந்து வைப்புகளை செயல்படுத்தியிருந்தது.
உண்மையான பாதிக்கப்பட்டவர்களின் அடையாளம்
1,800 பாதிக்கப்பட்டவர்கள் அமைதியாக அல்லது நிதி சாட்சரியமற்றவர்கள் அல்ல. விசாரணையில் அவர்களில் பலர் மோசடி பற்றி தீவிரமாக கற்று, Ponzi திட்டங்கள், signal விற்பனையாளர் மோசடிகள், மற்றும் கட்டுப்பாடற்ற brokers பற்றி படித்திருந்தனர் என்று கண்டுபிடித்தது. FCA ஒழுங்குமுறையை தேட வேண்டும் என்று தெரிந்திருந்தது. பதிவு எண்களை சரிபார்க்க வேண்டும் என்று தெரிந்திருந்தது.
ஒரு பதிவு எண்ணை சரிபார்ப்பது நீங்கள் பார்வையிடும் வலைத்தளத்தை சரிபார்க்காது என்பதை அவர்கள் தெரியவில்லை. பதிவு எண் உண்மையானதாக இருக்கலாம், வலைத்தளம் இன்னும் போலியாக இருக்கலாம்.
இழந்த தொகைகள் சில நூறு பவுண்டுகளிலிருந்து (கூடுதல் வைப்பு செய்வதற்கு முன்பே ஏதோ தவறு என்று கண்டுபிடித்தவர்கள்) £200,000-க்கும் அதிகமாக இருந்தது (பல மாதங்களில் படிப்படியாக அதிகரிக்கும் “கணக்கு மேம்படுத்தல்கள்” மூலம் அதிகரிக்கப்பட்ட சில பாதிக்கப்பட்டவர்கள்).
உண்மையில் பயனுள்ள சரிபார்ப்பு செயல்முறை
FCA clone மோசடியிலிருந்து ஒரு நடைமுறை பாடம் இருந்தால், அது இதுதான்: ஒரு broker-ஐ சரிபார்க்க மட்டும் பாதுகாப்பான வழி broker-இன் வலைத்தளத்திலிருந்தோ, விளம்பரங்களிலிருந்தோ, அல்லது பரிந்துரைகளிலிருந்தோ அல்லாமல் கட்டுப்பாட்டாளரின் வலைத்தளத்திலிருந்து தொடங்குவதுதான்.
உங்களை பாதுகாக்கும் படிப்படியான செயல்முறை இதுவே:
படி 1. Broker கோரும் கட்டுப்பாட்டாளரை அடையாளம் காணவும். UK நிறுவனங்களுக்கு, அது FCA. Cyprus நிறுவனங்களுக்கு, CySEC. Australian நிறுவனங்களுக்கு, ASIC. அமெரிக்க நிறுவனங்களுக்கு, CFTC மற்றும் NFA.
படி 2. கட்டுப்பாட்டாளரின் அதிகாரப்பூர்வ URL-ஐ நேரடியாக உங்கள் browser முகவரி பட்டியில் தட்டச்சு செய்யவும். தேடல் முடிவுகளிலிருந்து இணைப்புகளை கிளிக் செய்யாதீர்கள், broker-இன் வலைத்தளத்திலிருந்து இணைப்புகளை கிளிக் செய்யாதீர்கள், விளம்பரங்களிலிருந்து இணைப்புகளை கிளிக் செய்யாதீர்கள். அதிகாரப்பூர்வ URL-கள்:
- FCA: register.fca.org.uk
- CySEC: cysec.gov.cy
- ASIC: connectonline.asic.gov.au
- NFA: nfa.futures.org/basicnet
படி 3. கட்டுப்பாட்டாளரின் வலைத்தளத்தில், broker-ஐ பெயரால் தேடவும். பதிவுசெய்யப்பட்ட நிறுவனத்தின் பெயர், பதிவு எண், பதிவுசெய்யப்பட்ட முகவரி, தொலைபேசி எண், மற்றும் முக்கியமாக — அதிகாரப்பூர்வ வலைத்தள URL கொண்ட ஒரு பதிவை பெறுவீர்கள்.
படி 4. கட்டுப்பாட்டாளரின் பதிவில் உள்ள வலைத்தள URL-ஐ நீங்கள் முதலில் பார்வையிட்ட வலைத்தளத்துடன் ஒப்பிடவும். அவை சரியாக பொருந்த வேண்டும். கட்டுப்பாட்டாளர் “broker.com” என்று சொன்னால் நீங்கள் “broker-uk.com” அல்லது “broker.io” பார்த்தால், நீங்கள் உண்மையான நிறுவனத்துடன் கையாளவில்லை. வெளியேறவும்.
படி 5. பதிவுசெய்யப்பட்ட தொலைபேசி எண் மற்றும் முகவரியை சரிபார்க்கவும். Clone நிறுவனங்கள் சில நேரங்களில் உண்மையான நிறுவனங்களிலிருந்து முற்றிலும் வேறுபட்ட தொலைபேசி எண்கள் மற்றும் முகவரிகளை பயன்படுத்துகின்றன, பதிவு எண் பொருந்துவதாக தோன்றினாலும்.
படி 6. FCA-இன் எச்சரிக்கை பட்டியல் மற்றும் அறியப்பட்ட clone நிறுவனங்கள் மற்றும் மோசடிகளின் கட்டுப்பாட்டாளர் பராமரிக்கும் பட்டியல்களை சரிபார்க்கவும்.
இந்த செயல்முறை சுமார் ஐந்து நிமிடங்கள் ஆகும். இது சங்கடமானது. இது பாதுகாப்பாக பணம் வைப்பு செய்வதற்கும் அடுத்த 1,800 பாதிக்கப்பட்டவர்களில் சேருவதற்கும் இடையிலான வேறுபாடு.
மீட்டெடுப்பு தொழில் பெரும்பாலும் அடுத்த மோசடியாக இருக்கும் காரணம்
FCA இந்த குறிப்பிட்ட clone பற்றி பொது எச்சரிக்கையை வழங்கிய பிறகு, பாதிக்கப்பட்டவர்கள் தங்கள் இழந்த பணத்தை மீட்டெடுக்க உதவுவதாக கூறும் “fund recovery” நிறுவனங்களிடமிருந்து முன்கூட்டிய கட்டணத்திற்கு தொலைபேசி அழைப்புகளை பெறத் தொடங்கினர்.
ஆவணப்படுத்தப்பட்ட கிட்டத்தட்ட ஒவ்வொரு வழக்கிலும், மோசடி பாதிக்கப்பட்டவர்களை இலக்காக கொள்ளும் fund recovery நிறுவனங்கள் தாங்களே இரண்டாம் நிலை மோசடிகளை நடத்துகின்றன. அவர்கள் பாதிக்கப்பட்டவர்களின் கட்டணங்களை எடுக்கிறார்கள், முன்னேற்றம் செய்கிறோம் என்று கூறுகிறார்கள், “சட்ட நடவடிக்கைகள்” அல்லது “கட்டுப்பாட்டு விசாரணைகள்” க்கு கூடுதல் கட்டணங்களை கோருகிறார்கள், மற்றும் இறுதியில் எதுவும் மீட்டெடுக்காமல் மறைந்துவிடுகிறார்கள்.
நீங்கள் மோசடி செய்யப்பட்டிருந்தால், சாத்தியமான மீட்டெடுப்புக்கான சட்டப்பூர்வ பாதைகள்: வங்கி திரும்ப பெறுதல்கள் (கிரெடிட் கார்டு கட்டணங்களுக்கு, உங்கள் கார்டு வழங்குநர் நிர்ணயித்த காலக்கெடுவிற்கு உட்பட்டு), சம்பந்தப்பட்ட நியாயாதிக்கத்தில் நிதி கட்டுப்பாட்டாளரிடம் முறையான புகார்கள், மற்றும் சட்ட அமலாக்க அறிக்கைகள். இந்த சேவைகளுக்கு உங்களிடமிருந்து முன்கூட்டிய கட்டணங்கள் தேவையில்லை.
அடிப்படை பாடம்
Clone நிறுவன மோசடி நினைவூட்டுகிறது என்னவென்றால், நிதி அமைப்பு ஒவ்வொரு அடுக்கிலும் நம்பிக்கையை சார்ந்து இருக்கிறது, மேலும் நம்பகமான போலிதனத்தில் முதலீட்டு செய்ய தயாரான எவராலும் அந்த நம்பிக்கையை சுரண்டலாம். பாதுகாப்பு சந்தேகவாதம் அல்ல, ஆனால் வழிமுறை. கட்டுப்பாட்டாளர்களுடன் நேரடியாக சரிபார்க்கவும். URL-களை எழுத்துக்கு எழுத்து சரிபார்க்கவும். தொலைபேசி எண்கள் மற்றும் முகவரிகளை சரிபார்க்கவும். எந்த வேறுபாட்டையும் ஒரு சிறிய சிக்கலாக அல்ல, ஒரு நிறுத்தம் அடையாளமாக கருதவும்.
உண்மையான கட்டுப்பாட்டுக்கு உட்பட்ட brokers மூலதன தேவைகள், தனி வாடிக்கையாளர் கணக்குகள், இழப்பீட்டு திட்டங்கள், மற்றும் செயலில் அமல்படுத்தல் உள்ளடக்கிய நுகர்வோர் பாதுகாப்பு அமைப்பிற்குள் இயங்குகின்றன. உண்மையான நிறுவனத்துடன் உண்மையில் கையாளும்போது மட்டுமே அந்த பாதுகாப்புகள் முக்கியம். Clone மோசடி அவர்களை வைத்திருக்கும் நிறுவனங்களை ஆள்மாறாட்டம் செய்வதன் மூலம் அந்த பாதுகாப்புகளை சுற்றி வழி திசைக்கவே இருக்கிறது.
இந்த கட்டுரை கல்வி மற்றும் தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே, இது நிதி அல்லது சட்ட ஆலோசனை அல்ல. விவரிக்கப்பட்ட விவரங்கள் FCA உட்பட நிதி கட்டுப்பாட்டாளர்களால் ஆவணப்படுத்தப்பட்ட clone நிறுவன மோசடி வடிவங்களின் பிரதிநிதித்துவமானவை. நீங்கள் முதலீட்டு மோசடிக்கு பலியாகியிருக்கலாம் என்று சந்தேகிக்கிறீர்களென்றால், சம்பந்தப்பட்ட நிதி கட்டுப்பாட்டாளர் மற்றும் சட்ட அமலாக்கத்தை உடனடியாக தொடர்பு கொள்ளவும்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Clone நிறுவனம் என்றால் என்ன?
Clone நிறுவனம் என்பது சட்டப்பூர்வமாக கட்டுப்பாட்டுக்கு உட்பட்ட நிறுவனத்தின் பெயர், branding, பதிவு எண், மற்றும் பெரும்பாலும் முழு வலைத்தளத்தையும் நகலெடுக்கும் மோசடி நடவடிக்கை. இலக்கு என்னவென்றால் பாதிக்கப்பட்டவர்களை தாங்கள் உண்மையான, கட்டுப்பாட்டுக்கு உட்பட்ட நிறுவனத்துடன் கையாள்வதாக நம்ப வைப்பதுதான். பாதிக்கப்பட்டவர்கள் நிறுவனத்தின் கட்டுப்பாட்டு நிலையை தேடும்போது, உண்மையான நிறுவனத்தின் பதிவை கண்டுபிடிக்கிறார்கள் — ஆனால் அவர்களின் பணம் clone-ஐ கட்டிய மோசடியாளர்களிடம் போகிறது.
FCA clone broker மோசடி எவ்வாறு இயங்கியது?
மோசடியாளர்கள் FCA-கட்டுப்பாட்டு brokerage-இன் வலைத்தளத்தின் கிட்டத்தட்ட சரியான நகலை கட்டினார்கள், அதே logo, வண்ண திட்டம், மற்றும் உண்மையான நிறுவனத்தின் FCA பதிவு எண்ணையும் பயன்படுத்தினார்கள். அவர்கள் Google Ads மற்றும் சமூக ஊடக பிரச்சாரங்களை நடத்தினார்கள், ஆங்கிலம் பேசும் விற்பனை முகவர்களுடன் தொலைபேசி எண்களை அமைத்தனர், மற்றும் சட்டப்பூர்வமாக தோன்றும் கட்டண செயலிகள் மூலம் வைப்புகளை செயல்படுத்தினார்கள். தளத்தில் வர்த்தகம் செய்யும் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் simulate செய்யப்பட்ட லாபங்களை கண்டனர், பிறகு திரும்பப் பெற முயன்றபோது அதிகரிக்கும் தடைகளை சந்தித்தனர்.
நான் உண்மையான broker-உடன் இருக்கிறேனா அல்லது clone-உடன் என்று எவ்வாறு சொல்வது?
எப்போதும் கட்டுப்பாட்டாளரின் அதிகாரப்பூர்வ வலைத்தளத்திலிருந்து தொடங்கவும் — broker அல்லது விளம்பரங்களில் வழங்கப்பட்ட இணைப்புகளை கிளிக் செய்யாதீர்கள். UK நிறுவனங்களுக்கு, register.fca.org.uk-க்கு நேரடியாக செல்லுங்கள் மற்றும் பெயர் அல்லது பதிவு எண்ணால் தேடுங்கள். பதிவுசெய்யப்பட்ட முகவரி, தொலைபேசி எண், மற்றும் வலைத்தள URL ஆகியவை நீங்கள் பார்ப்பவற்றுடன் சரியாக பொருந்துகிறதா என்று சரிபார்க்கவும். Clone நிறுவனங்கள் சற்று வேறுபட்ட domain பெயர்களை பயன்படுத்துகின்றன (எ.கா. broker.com-க்கு பதிலாக broker-uk.com). ஒரு எழுத்தேனும் வேறுபட்டாலும் அது ஒரு சிவப்பு கொடி.
Clone broker மோசடிக்கு பலியானால் என்ன செய்ய வேண்டும்?
உடனே வைப்புகளை நிறுத்தவும் — அதிக நிதி சேர்ப்பது திரும்பப் பெறுவதை திறக்காது. எல்லாவற்றையும் ஆவணப்படுத்தவும்: உங்கள் கணக்கின் screenshots, வைப்பு ரசீதுகள், அனைத்து தொடர்புகள். திரும்ப பெறுதல்களை கோர உங்கள் வங்கி அல்லது கார்டு வழங்குநரை தொடர்பு கொள்ளவும். FCA-க்கு (அல்லது சம்பந்தப்பட்ட கட்டுப்பாட்டாளர்), உள்ளூர் போலீஸ், மற்றும் cybercrime அதிகாரிகளிடம் நிறுவனத்தை புகாரளிக்கவும். பிறகு உங்கள் பணத்தை மீட்டெடுக்க உதவுவதாக கூறும் 'recovery நிறுவனங்களை' எச்சரிக்கையாக இருங்கள் — இவை பெரும்பாலும் அதே நபர்களால் நடத்தப்படும் இரண்டாம் கட்ட மோசடிகள்.
Clone நிறுவனங்களை ஏன் மூடுவது மிகவும் கஷ்டம்?
நடத்துநர்கள் வழக்கமாக கட்டுப்பாட்டாளரின் நியாயாதிக்கத்திற்கு வெளியே அமர்ந்திருக்கிறார்கள், offshore hosting பயன்படுத்துகிறார்கள், சிக்கலான சர்வதேச பணம் செலுத்தல் சங்கிலிகள் வழியாக பணத்தை வழி திசைத்திருக்கிறார்கள், மற்றும் ஒரு நடவடிக்கை வெளிப்படும்போது புதிய clone பெயர்களில் மீண்டும் உருவாகிறார்கள். கட்டுப்பாட்டாளர்கள் எச்சரிக்கைகளை வழங்கலாம் மற்றும் மோசடி விளம்பரங்களை அகற்றலாம், ஆனால் உண்மையில் குற்றவாளிகளை கைது செய்வதற்கு கடந்த எல்லை சட்ட அமலாக்க ஒத்துழைப்பு தேவை, அது மோசடியாளர்களை விட மெதுவாக நகரும்.
