வலை மூடும் தருணம்
வியாழக்கிழமை மாலையில் மின்னஞ்சல் வந்தது. ஒரு வர்த்தகர் — நாற்பதுகளின் ஆரம்பத்தில் உள்ள ஒரு திட்ட மேலாளர், நான்கு மாதங்களாக ஒரு cryptocurrency முதலீட்டு தளமென்று நம்பியதைப் பயன்படுத்தி வந்தவர் — காத்திருந்த செய்தியை கண்டார். $8,000 ஆரம்ப டெபாசிட்டிலிருந்து $61,400 தெரியும் எண்ணாக வளர்ந்த அவரது கணக்கு இருப்பு இப்போது முழு திரும்பப்பெறுதலுக்கு தகுதியானது. ஒரே ஒரு தேவை மட்டுமே: $4,100 வரி தெளிவு கொடுப்பனவு, IRS இணக்க கட்டணமாக விவரிக்கப்பட்டது, தளத்தின் வங்கி கூட்டாளர்கள் அவரது திரும்பப்பெறுதலை செயலாக்குவதற்கு முன்பாக டெபாசிட் செய்யப்பட வேண்டும்.
அவர் செலுத்தினார். மூன்று நாட்களுக்குப் பிறகு, புதிய மின்னஞ்சல் வந்தது. AML சரிபார்ப்பிற்கு கூடுதலாக $2,800 தேவை. அதையும் செலுத்தினார். பிறகு “கணக்கு மேம்படுத்தல் கட்டணத்திற்கு” மற்றொரு கோரிக்கை. பிறகு “நெட்வொர்க் பாதுகாப்பு டெபாசிட்”. அவர் நிறுத்தும் நேரத்திற்கு — ஆரம்ப $8,000-க்கு மேல் மொத்தம் $19,000 கட்டண கொடுப்பனவுகளுக்குப் பிறகு — தளம் முற்றிலும் பதில் நிறுத்திவிட்டிருந்தது.
$61,400 என்பது ஒருபோதும் இருந்ததில்லை. தளத்திற்கு உண்மையான வர்த்தக உள்கட்டமைப்பு இல்லை. டாஷ்போர்டில் ஒவ்வொரு லாப எண்ணும் அவர்களின் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் செலுத்தும் தொகையை அதிகப்படுத்தும் எண்ணை காட்டும்படி வடிவமைக்கப்பட்ட மென்பொருளால் உருவாக்கப்பட்டிருந்தது.
இந்த வடிவம் — crypto திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடி அல்லது முன்பண cryptocurrency மோசடி என்று அழைக்கப்படுகிறது — இப்போது உலகளவில் இயங்கும் ஆன்லைன் முதலீட்டு மோசடியின் மிகவும் நிதியியல் ரீதியாக அழிவுகரமான மாறுபாடுகளில் ஒன்றாகும். US Federal Trade Commission 2024-ல் அனைத்து வகைகளிலும் cryptocurrency மோசடி இழப்புகள் $5.7 பில்லியனை தாண்டியதாக அறிவித்தது, கட்டண பிரித்தெடுக்கும் திட்டங்கள் அந்த மொத்தத்தின் வளரும் பங்காக இருந்தன.
திட்டம் எவ்வாறு கட்டமைக்கப்படுகிறது
திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடி ஒரு நீண்ட மோசடி பைப்லைனின் இறுதியில் பொதுவாக அமர்ந்திருக்கும் ஒரு பிற்கால கட்ட வழிமுறையாகும். பாதிக்கப்பட்டவர்கள் பொதுவாக ஆயிரக்கணக்கான டாலர்கள் டெபாசிட் செய்யும் நோக்கத்துடன் மோசடி தளத்தில் வருவதில்லை. அவர்கள் முந்தைய நடவடிக்கை மூலம் ஆட்சேர்ப்பு செய்யப்படுகிறார்கள் — சமூக ஊடகங்களில் வளர்க்கப்பட்ட காதல் உறவு, போலி சான்றொப்பங்களுடன் விதைக்கப்பட்ட WhatsApp முதலீட்டு குழு, நிதி பத்திரிகையாளர் அல்லது பிரபலத்திடமிருந்து வருவது போல் தோற்றமளிக்கும் AI-உருவாக்கிய பரிந்துரை, அல்லது ஏற்கனவே cryptocurrency வைத்திருப்பவர்களை குறிவைக்கும் சிக்கலான phishing நடவடிக்கை.
ஆரம்ப கட்டங்கள் நம்பிக்கையை நிறுவ மற்றும் ஆரம்ப டெபாசிட்டை பிரித்தெடுக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. போலி தளம் உண்மையான தோற்றமுள்ள வர்த்தக இடைமுகங்களை காட்டுகிறது, உண்மையான நேரத்தில் நகரும் விளக்கப்படங்கள் (நம்பகமாக தோற்றமளிக்க சட்டப்பூர்வ தரவு ஊட்டங்களிலிருந்து எடுக்கப்பட்டவை), மற்றும் மின்னஞ்சலில் வரும் கணக்கு அறிக்கைகள். முதல் சில வாரங்களில், ஒரு பாதிக்கப்பட்டவர் கூட ஒரு சிறிய தொகையை திரும்பப்பெற அனுமதிக்கப்படலாம் — $200, $500, சாதாரண ஒன்று — தளம் நியாயமானது என்று நிரூபிக்க. இந்த “விதைப்பு” உத்தி மோசடி புலனாய்வாளர்களால் நன்கு ஆவணப்படுத்தப்பட்டுள்ளது மற்றும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்திற்காக செயல்படுகிறது: சந்தேகிப்பவர்களை நம்பிக்கையாளர்களாக மாற்றுகிறது மற்றும் அதிக டெபாசிட்டுகளை ஊக்குவிக்கும் சமூக சான்றை வழங்குகிறது.
ஒரு பாதிக்கப்பட்டவர் குறிப்பிடத்தக்க தொகையை டெபாசிட் செய்தவுடன் — பொதுவாக பல ஆயிரம் டாலர்கள் — தளம் காட்டும் இருப்பை பெருக்கத் தொடங்குகிறது. பெருக்கம் குறிப்பிட்ட உளவியல் தர்க்கத்தை பின்பற்றுகிறது. காட்டும் லாபம் வாழ்க்கையை மாற்றும் வாய்ப்பாக உணர போதுமான அளவு பெரியதாக இருக்க வேண்டும், ஆனால் நம்பிக்கையை தூண்டுவதாக சந்தேகத்தை தூண்டுமளவு பெரியதாக இருக்கக்கூடாது.
போலி கட்டண நியாயப்படுத்தல்களின் கட்டமைப்பு
நவீன திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடியின் நுட்பம் தொழில்நுட்பத்தில் இல்லை, ஆனால் கட்டண நியாயப்படுத்தல்களின் நம்பகத்தன்மையில் இருக்கிறது. நடவடிக்கையாளர்கள் சட்டரீதியான நிதி இணக்கத்தின் மொழியை ஆய்வு செய்து ஒழுங்குப்படுத்தப்பட்ட நிதி அமைப்புகள் உண்மையில் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்று பரிச்சயமற்றவர்களுக்கு அதிகாரப்பூர்வமாக ஒலிக்கும் சாக்குகளை உருவாக்க அதைப் பயன்படுத்தியுள்ளனர்.
IRS தெளிவு கட்டணங்கள் மற்றும் வரி தடுப்பு கட்டணங்கள் மிகவும் பொதுவாக பயன்படுத்தப்படுபவற்றில் ஒன்று. பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட வரம்பிற்கு மேல் cryptocurrency லாபங்கள் — பொதுவாக $10,000 அல்லது $50,000 — தானாகவே IRS அறிவிப்பை தூண்டுகின்றன மற்றும் திரும்பப்பெறுதல் செயலாக்கப்படுவதற்கு முன்பாக முன்தெளிவு கொடுப்பனவு தேவை என்று சொல்லப்படுகிறது. கோரிக்கை போலி IRS வழக்கு எண், முகமையின் லோகோ கொண்ட கட்டமைக்கப்பட்ட படிவக் கடிதம் மற்றும் “செயலாக்க தாமதங்களை” தவிர்க்க cryptocurrency-ல் கொடுப்பனவு செய்வதற்கான வழிமுறைகளுடன் வரலாம்.
AML இணக்க கட்டணங்கள் ஒரு நியாயமான ஒழுங்குமுறை கருத்தை சுரண்டுகின்றன. பண மோசடி தடுப்பு விதிமுறைகள் உண்மையிலேயே பெரிய பரிவர்த்தனைகளுக்கு நிதி நிறுவனங்கள் நிதியின் ஆதாரத்தை சரிபார்க்க தேவைப்படுகின்றன. மோசடி பதிப்பு பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு அவர்களின் கணக்கு தளத்தின் இணக்க துறையால் கொடியிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறுகிறது, மேலும் திரும்பப்பெறுதல் நிறுத்தத்தை வெளியிட “நிதியின் சட்டப்பூர்வ தோற்றத்தை உறுதிப்படுத்த” ஒரு டெபாசிட் தேவை என்று சொல்கிறது.
குறிப்பிட்ட டோக்கனில் டெபாசிட் செய்யப்பட வேண்டிய நெட்வொர்க் கட்டணங்கள் அடிப்படை cryptocurrency அறிவுள்ள பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு குறிப்பாக பயனுள்ளவை. சட்டபூர்வமான blockchain பரிவர்த்தனைகளுக்கு சிறிய கட்டணங்கள் தேவை (உதாரணமாக Ethereum-ல் gas கட்டணங்கள்). மோசடி பதிப்பு இந்த கட்டணங்களை பெருமளவில் பெருக்கி நடவடிக்கையாளர்களால் கட்டுப்படுத்தப்படும் ஒரு குறிப்பிட்ட பணப்பையில் டெபாசிட் செய்யும்படி கோருகிறது.
அதிகரிப்பு வடிவம்
திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடியை தனிப்பட்ட முறையில் அழிவுகரமாக ஆக்குவது கட்டணங்கள் ஒரு கொடுப்பனவுக்குப் பிறகு நிறுத்தப்படுவதில்லை. மோசடி விசாரணை இலக்கியத்தில் ஒவ்வொரு இணக்க ஆவணமும் இந்த வகையில் ஒரே அதிகரிப்பு வடிவத்தை காட்டுகிறது: ஆரம்ப கட்டணம் செலுத்தப்படுகிறது, உடனடியாக புதிய தடை தோன்றுகிறது, மேலும் பாதிக்கப்பட்டவர் இப்போது ஆரம்ப டெபாசிட்டின் இழப்பை வெறுமனே ஏற்றுக்கொள்வதை விட செலுத்திய மொத்தத்தை மீட்க உளவியல் ரீதியாக உறுதிப்படுகிறார்.
அதிகரிப்பு வேண்டுமென்றே. நடவடிக்கையாளர்கள் ஒரு முறை செலுத்திய பாதிக்கப்பட்டவர்களை அதிக மதிப்புள்ள இலக்குகளாக கண்டறிகிறார்கள், அவர்கள் செலுத்தும் விருப்பத்தை நிரூபித்திருக்கிறார்கள். இரண்டாவது மற்றும் மூன்றாவது கட்டண கோரிக்கைகள் விரைவாக தொடர்கின்றன, பாதிக்கப்பட்டவருக்கு வெளிப்புற ஆதாரங்களை கலந்தாலோசிக்கவோ அல்லது தங்கள் நிலைமையை மறுபரிசீலனை செய்யவோ நேரமில்லாமல். ஒவ்வொரு கொடுப்பனவும் இறுதி தடையாக சித்தரிக்கப்படுகிறது. ஒவ்வொரு கொடுப்பனவும் மற்றொன்றிற்கு வழிவகுக்கிறது.
Global Anti-Scam Organisation (GASO)-ல் உள்ள ஆராய்ச்சியாளர்கள் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் நடவடிக்கையை கைவிடுவதற்கு முன்பாக அவர்களின் ஆரம்ப டெபாசிட்டை விட இரண்டு, மூன்று, ஏன் ஐந்து மடங்கு கட்டணங்கள் செலுத்திய வழக்குகளை ஆவணப்படுத்தியுள்ளனர். ஒரு வழக்கு ஆய்வில், முதலில் $12,000 டெபாசிட் செய்த ஒரு ஓய்வுபெற்ற கணக்காளர் குடும்ப உறுப்பினர் தலையிடுவதற்கு முன்பாக ஒன்பது தனி கோரிக்கைகளில் மொத்தம் $47,000 கட்டண கொடுப்பனவுகள் செலுத்தினார்.
நியாயமான தளங்கள் உண்மையில் என்ன செய்கின்றன
இந்த மோசடிக்கு எதிரான தெளிவான பாதுகாப்பு நியாயமான தளங்கள் திரும்பப்பெறுதல் மற்றும் கட்டணங்களை எவ்வாறு கையாளுகின்றன என்ற இயக்கவியலை புரிந்துகொள்வதுதான்.
உண்மையான தரகர்கள் மற்றும் cryptocurrency பரிமாற்றங்கள் பரிமாற்றப்படும் நிதியிலிருந்து கட்டணங்களை கழிக்கின்றன. நெட்வொர்க் கட்டணம் $5 என்றால், தளம் திரும்பப்பெறுதல் தொகையிலிருந்து $5 கழித்து அனுப்புகிறது — நீங்கள் தனியாக $5 டெபாசிட் செய்ய வேண்டியதில்லை. திரும்பப்பெறுதல் கட்டணங்கள் உள்ள தளங்கள் திரும்பப்பெறும் தருணத்தில் இருப்பிலிருந்து அந்த கட்டணங்களை கழிக்கின்றன. எந்த நியாயமான தளமும் வாடிக்கையாளர் தற்போதைய நிதியை அணுகுவதற்கான முன்நிபந்தனையாக புதிய வெளிப்புற மூலதனம் அனுப்பும்படி கோருவதில்லை.
வரிக் கடமைகள் உண்மையானவை மற்றும் பெரும்பாலான அதிகார வரம்புகளில் cryptocurrency ஆதாயங்களுக்கு பொருந்தும், ஆனால் அவை உங்கள் நாட்டின் வரிக் கணக்கு செயல்முறை மூலம் கையாளப்படுகின்றன — உங்கள் தரகருக்கான கொடுப்பனவுகளாக அல்ல, மற்றும் நிச்சயமாக திரும்பப்பெறுதல் முன்நிபந்தனையாக அல்ல.
FCA, CySEC மற்றும் ASIC-ஆல் ஒழுங்குமுறை அங்கீகாரம் வைத்திருக்கும் Fortrade அதன் முழுமையான கட்டண அட்டவணையை வெளிப்படையாக வெளியிடுகிறது. அனைத்து கட்டணங்களும் இருப்பிலிருந்து கழிக்கப்படுகின்றன அல்லது பரிவர்த்தனையின் போது வெளிப்படுத்தப்படுகின்றன. எந்த FCA-ஒழுங்குப்படுத்தப்பட்ட தரகரும் வாடிக்கையாளரிடமிருந்து வெளிப்படுத்தப்படாத இணக்க கொடுப்பனவை நிறுத்தி வாடிக்கையாளர் நிதியை சட்டரீதியாக வைத்திருக்க முடியாது.
உங்கள் கணக்கு இருப்பை திரும்பப்பெறுவதற்கு கூடுதல் பணம் டெபாசிட் செய்ய வேண்டும் என்று எந்த தளமும் சொன்னால் — cryptocurrency அல்லது வேறு எந்த கருவிக்காகவும் — நீங்கள் மோசடியை பார்க்கிறீர்கள். உங்களுக்கு காட்டப்பட்ட இருப்பின் உள்ளடக்கம் உண்மையான நிதியை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துவதில்லை. அவர்கள் உங்களிடம் கேட்கப் போகும் கொடுப்பனவை நியாயப்படுத்த வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு திரையில் உள்ள எண்தான்.
புகாரளிப்பு மற்றும் சேதத்தை நிறுத்துவது
நீங்கள் தற்போது அதிகரிக்கும் கட்டண கோரிக்கை சூழ்நிலையில் இருந்தால், மிகவும் முக்கியமான உடனடி நடவடிக்கை அனைத்து கொடுப்பனவுகளையும் நிறுத்துவதாகும். மேலும் கொடுப்பனவு உங்கள் நிதியை திறக்காது, ஏனெனில் அந்த நிதி இல்லவே இல்லை. ஒவ்வொரு கூடுதல் கொடுப்பனவும் நேரடியாக நடவடிக்கையாளர்களிடம் செல்கிறது.
தளம் மறைவதற்கு முன்பு எல்லாவற்றையும் ஆவணப்படுத்துங்கள்: உங்கள் கணக்கு இருப்பின் திரைப்படங்கள், ஒவ்வொரு தொடர்பின் திரைப்படங்கள், செய்யப்பட்ட ஒவ்வொரு கொடுப்பனவின் பதிவுகள் (தொகைகள், தேதிகள், பணப்பை முகவரிகள் அல்லது வங்கி கணக்குகள்). ஆவணங்கள் அதிகாரிகளிடம் புகாரளிக்கவும் எந்த chargeback செயல்முறைகளுக்கும் அவசியம்.
கிரெடிட் கார்டு மூலம் செய்யப்பட்ட கொடுப்பனவுகளுக்கு, உங்கள் கார்டு வழங்குனரை உடனடியாக தொடர்பு கொண்டு பரிவர்த்தனையை மோசடியாக புகாரளியுங்கள். வங்கி பரிமாற்றங்களுக்கு, உங்கள் வங்கியின் மோசடி இணைப்பை தொடர்பு கொள்ளுங்கள். Cryptocurrency கொடுப்பனவுகளுக்கு, நிதி அனுப்ப பயன்படுத்திய பரிமாற்றத்திற்கு பணப்பை முகவரிகளை புகாரளியுங்கள் — பரிமாற்றங்கள் மோசடி புகார்களுடன் தொடர்புடைய முகவரிகளை கொடியிட்டு சில நேரங்களில் முடக்க முடியும்.
முறையான புகார்கள் உங்கள் தேசிய சைபர் குற்ற அதிகாரிக்கு செல்ல வேண்டும்: United States-ல் IC3 (ic3.gov), United Kingdom-ல் Action Fraud (actionfraud.police.uk), மற்றும் பிற அதிகார வரம்புகளில் சமான அமைப்புகள்.
விரிவான வடிவம்
திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடி புதிய கருத்தல்ல. இது பல தசாப்தங்களாக வெவ்வேறு வடிவங்களில் இயங்கிய முன்பண மோசடி மாதிரியின் cryptocurrency-காலத்திய பரிணாமம் — இல்லாத ஒரு பெரிய தொகையை அணுகுவதற்கு முன்கூட்டிய செலவுகளை செலுத்த ஒரு பாதிக்கப்பட்டவர் தூண்டப்படலாம் என்ற கொள்கை. Cryptocurrency இந்த மாதிரியில் சேர்ப்பது மீளாத தன்மை (blockchain பரிவர்த்தனைகளை திரும்பப் பெற முடியாது), போலி பெயரியம் (பணப்பை முகவரிகளை உண்மையான அடையாளங்களுடன் இணைப்பது கடினம்), மற்றும் பெரிய விரைவு ஆதாயங்களின் நம்பகத்தன்மை (cryptocurrency-ன் உண்மையான விலை நிலையற்ற தன்மை கற்பனை லாப எண்களை சாத்தியமாக உணரச் செய்கிறது).
இந்த மோசடி எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்ற இயக்கவியலை புரிந்துகொள்வது — லாப காட்சியின் உளவியல் கட்டமைப்பு, நம்பகமாக ஒலிக்கும் கட்டண நியாயப்படுத்தல்கள், வேண்டுமென்றே அதிகரிப்பு வடிவம் — இதற்கு எதிரான மிகவும் நம்பகமான பாதுகாப்பாகும். கட்டண கோரிக்கை நியாயமான முதலீட்டின் சிக்கலல்ல. அது தயாரிப்பு. முதலீடு கட்டண கோரிக்கை செலுத்தப்படும் நிலைமைகளை உருவாக்கும் வழிமுறையாக இருந்தது.
இந்த கட்டுரை கல்வி மற்றும் விழிப்புணர்வு நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே மற்றும் நிதி, சட்ட அல்லது வரி ஆலோசனையாக கருதப்படக்கூடாது. நீங்கள் cryptocurrency மோசடியால் பாதிக்கப்பட்டதாக நம்பினால், உடனடியாக உங்கள் தேசிய சைபர் குற்ற அதிகாரி மற்றும் சம்பந்தப்பட்ட நிதி ஒழுங்காளரை தொடர்பு கொள்ளுங்கள்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
போலி crypto தளங்கள் கட்டணம் கோருவதற்கு முன்பு ஏன் பெரிய லாபங்களை காட்டுகின்றன?
லாப காட்சி வேண்டுமென்றே உளவியல் பொறியியலாகும். பெரிய இருப்பு — சில நேரங்களில் ஆரம்பத்தில் டெபாசிட் செய்ததை விட பத்து அல்லது இருபது மடங்கு — கிட்டத்தட்ட கைக்கு எட்டாத இடத்தில் அமோக வளத்தின் உணர்வை உருவாக்குகிறது. ஒரு பாதிக்கப்பட்டவர் குறிப்பிடத்தக்க தொகை தங்களுக்கு வர வேண்டும் என்று நம்பியதும், அதை பெறுவதற்காக கிட்டத்தட்ட எதையும் செலுத்த தயாராகிறார். இழந்த செலவு விளைவு இதை சேர்க்கிறது: ஏற்கனவே $5,000 டெபாசிட் செய்து இப்போது $40,000 இருப்பை காண்பவர் வெளிப்படையான காரணமின்றி $2,000 கொடுப்பதை விட $2,000 'வெளியீட்டு கட்டணம்' செலுத்த மிகவும் தயாராக இருப்பார். தெரியும் லாபம் பாதிக்கப்பட்டவரின் சொந்த கருதப்படும் சொத்தையே மோசடியாளர்கள் அவர்களுக்கு எதிராக பயன்படுத்தும் ஆயுதமாக மாற்றுகிறது.
Crypto திரும்பப்பெறுதல் மோசடி திட்டங்களால் பயன்படுத்தப்படும் மிகவும் பொதுவான கட்டண நியாயப்படுத்தல்கள் என்ன?
மோசடி தளங்கள் வெவ்வேறு நடவடிக்கைகளில் நிலையான சாக்குகளை உருவாக்கியுள்ளன. மிகவும் பொதுவானவை: IRS அல்லது வரி ஆணைய தெளிவு கட்டணங்கள் (ஒரு வரம்பிற்கு மேல் உள்ள ஆதாயங்கள் திரும்பப்பெறுவதற்கு முன்பு 'தெளிவுபடுத்தப்பட வேண்டும்' என்று கூறுவது); AML இணக்கம் கட்டணங்கள் (நிதியின் ஆதாரத்தை சரிபார்க்க கட்டணம் தேவைப்படும் பண மோசடி தடுப்பு நடைமுறைகளை மேற்கோள் காட்டுவது); கணக்கு சரிபார்ப்பு அல்லது KYC மேம்படுத்தல் கட்டணங்கள்; குறிப்பிட்ட டோக்கனில் டெபாசிட் செய்யப்பட வேண்டிய 'நெட்வொர்க் gas கட்டணங்கள்'; பெரிய திரும்பப்பெறுதல்களை செயலாக்க காப்பீட்டு டெபாசிட் தேவைகள்; மற்றும் திரும்பப்பெறுதல் அனுமதிக்கப்படுவதற்கு முன்பு கணக்கு இருப்பு அதிக எண்ணிக்கையை அடைய வேண்டும் என்ற 'அளவு வரம்பு குறைந்தபட்சங்கள்'. ஒவ்வொரு நியாயப்படுத்தலும் cryptocurrency அல்லது ஒழுங்குப்படுத்தப்பட்ட நிதி தளங்கள் உண்மையில் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்று ஆழமான அறிவு இல்லாதவர்களுக்கு நம்பகமாக தோன்றும்படி வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
நியாயமான cryptocurrency பரிமாற்றங்கள் அல்லது வர்த்தக தளங்கள் முன்கூட்டிய திரும்பப்பெறுதல் கட்டணங்கள் வசூலிக்கின்றனவா?
நியாயமான தளங்கள் திரும்பப்பெறப்படும் நிதியிலிருந்து கட்டணங்களை கழிக்கின்றன — உங்கள் தற்போதைய இருப்பை திரும்பப்பெறுவதற்கான முன்நிபந்தனையாக கூடுதல் பணம் டெபாசிட் செய்யும்படி கோருவதில்லை. உண்மையான நெட்வொர்க் பரிவர்த்தனை கட்டணங்கள் சிறியவை, கணிக்கக்கூடியவை, வெளிப்படையானவை மற்றும் வரும் தொகையிலிருந்து தானாக கழிக்கப்படுகின்றன. எந்த ஒழுங்குப்படுத்தப்பட்ட தரகரோ அல்லது நம்பகமான பரிமாற்றமோ ஒரு வாடிக்கையாளர் தங்கள் சொந்த நிதியை அணுகுவதற்கு முன்பாக 'வரி தெளிவு' அல்லது 'இணக்க கட்டணமாக' புதிய மூலதனம் அனுப்பும்படி கோரியதில்லை. ஒரு தளம் பணம் திரும்பப்பெற பணம் டெபாசிட் செய்யும்படி கேட்டால், அது மோசடியின் திட்டமான அடையாளம். உங்களுக்கு காட்டப்பட்ட கணக்கில் உள்ள நிதி இல்லவே இல்லை, மேலும் எந்த கொடுப்பனவும் அவற்றை உண்மையாக ஆக்காது.
Crypto திரும்பப்பெறுதல் கட்டண மோசடியில் இழந்த பணத்தை மீட்க முடியுமா?
மீட்பு உண்மையிலேயே கடினம், ஆனால் நிதி எவ்வாறு அனுப்பப்பட்டது என்பதைப் பொறுத்து சாத்தியம் வேறுபடுகிறது. சமீபத்திய வாரங்களில் கிரெடிட் கார்டு அல்லது வங்கி பரிமாற்றம் மூலம் செய்யப்பட்ட கொடுப்பனவுகள் chargeback நடைமுறைகள் மூலம் திரும்பப்பெறக்கூடும் — உங்கள் கார்டு வழங்குனரை அல்லது வங்கியை உடனடியாக தொடர்பு கொண்டு மோசடியாக புகாரளியுங்கள். Cryptocurrency கொடுப்பனவுகள் நெறிமுறை அளவில் தொழில்நுட்ப ரீதியாக மீளாதவை, ஆனால் சட்ட அமலாக்கம் விரைவாக செயல்படுத்தினால் நிதியை பெற்ற பரிமாற்றங்கள் சில நேரங்களில் பணப்பைகளை முடக்க முடியும். US-ல் IC3 மூலமும் UK-ல் Action Fraud மூலமும் தேசிய சைபர் குற்ற அலகுகளுக்கு புகாரளிப்பது மீட்பு சாத்தியமற்றாலும் மதிப்புமிக்கது — வியாஜியாளிக்கு வழிவகுக்கும் விசாரணைகளுக்கு இது பங்களிக்கிறது. மோசடிக்குப் பிறகு உங்களை தொடர்பு கொள்ளும் நிதியை மீட்பதற்கு முன்பணம் வசூலிக்கும் 'மீட்பு நிறுவனங்கள்' பற்றி மிகவும் எச்சரிக்கையாக இருங்கள்: இது பொதுவான இரண்டாவது கட்ட மோசடி, சில நேரங்களில் முதல் திட்டத்திலிருந்து சேகரிக்கப்பட்ட தொடர்பு விவரங்களை பயன்படுத்தி அசல் மோசடியாளர்களால் இயக்கப்படுகிறது.
Cryptocurrency லாபங்களில் உண்மையான வரிப் பொறுப்பிலிருந்து இது எவ்வாறு வேறுபடுகிறது?
உண்மையான வரி அமைப்புகளில், cryptocurrency ஆதாயங்கள் உங்கள் வருடாந்திர வரிக் கணக்கு அல்லது சமான தேசிய அறிக்கையிடல் வழிமுறை மூலம் வரிவிதிக்கப்படுகின்றன — நிதியை பெற்ற பிறகு. உலகில் எந்த வரி ஆணையமும் உங்கள் தரகு கணக்கிலிருந்து பணத்தை திரும்பப்பெறுவதற்கு முன்பாக ஒரு தனியார் நிறுவனத்திற்கு தெளிவு கட்டணம் செலுத்தும்படி கோருவதில்லை. வரி உணரப்பட்ட ஆதாயங்களில் கணக்கிடப்பட்டு அரசாங்கத்திற்கு செலுத்தப்படுகிறது, உங்கள் தரகருக்கு அல்ல, மேலும் அணுகலுக்கான முன்நிபந்தனையாக அல்ல. ஒரு அரசு வரி ஆணையம் உங்கள் கணக்கை வைத்திருக்கிறது என்று சொல்லப்பட்டால், வர்த்தக தளத்திற்கு கட்டணம் செலுத்துவதன் மூலம் மட்டுமே வெளியிட முடியும் என்று சொன்னால், இது மோசடி. IRS, HMRC, ATO அல்லது வேறு எந்த வருவாய் ஆணையமும் வர்த்தக தளங்கள் மூலம் தொடர்பு கொள்வதில்லை அல்லது cryptocurrency பணப்பைகள் மூலம் கொடுப்பனவுகளை கோருவதில்லை.
